Росфинмониторинг выступил за кардинальную смену стратегии борьбы с финансовым мошенничеством в России. Глава службы Юрий Чиханчин считает, что уголовная ответственность дропперов, введенная в июле 2025 года, не решает проблему полностью, так как не затрагивает организаторов схем.
Смена стратегии борьбы
В Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предложили пересмотреть методы противодействия мошенникам. Особую обеспокоенность вызывает массовое вовлечение в схемы молодежи и несовершеннолетних.
Уголовная ответственность для дропперов не является полноценным решением, необходимо бороться с организаторами преступных схем, подчеркнул Юрий Чиханчин.
"Во многих странах ввели уголовную ответственность для дропперов, но это, наверное, не решение. Мы должны с вами пересмотреть наш подход, работать не по дропам, а по дроповодам и заказчикам. Они определяют, они играют душами наших детей, несовершеннолетних, а иногда и взрослых людей, которые более законопослушны, но подвержены психологической атаке мошенников", — сказал Чиханчин.
Дропперы (подставные лица) предоставляют мошенникам свои банковские карты за комиссию для обналичивания или перевода незаконно полученных средств. В настоящее время это включает как вывод средств, похищенных у клиентов банков, так и операции в интересах теневого бизнеса. Вовлечение в дропперство может происходить добровольно или по незнанию.
"Самое печальное, что в сеть дропов попадает очень много молодежи, дети. Мы фиксируем случаи, когда школьники, имея карточку, привязывают карточку родителей, и по существу становятся дропперами. Это очень печально", — заявил глава Росфинмониторинга.
Кроме того, люди, попавшие в такую схему хотя бы один раз, по словам Юрия Чиханчина, нередко потом вовлекаются в более серьезные преступления.
Законодательные изменения
С 5 июля 2025 года действуют поправки к статье 187 Уголовного кодекса (УК) России. Эти изменения направлены на защиту граждан и устанавливают уголовную ответственность для дропперов.
Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин
Центробанк России впервые создал рейтинг банков по борьбе с мошенниками и дропперами! Глава регулятора Эльвира Набиуллина представила результаты этой работы 18 февраля 2026 года. Сейчас идут активные обсуждения по публикации рейтинга.
Меры ответственности
Закон предусматривает суровые последствия для мошенников: за передачу доступа к счету ради наживы грозит штраф до 300 тыс. руб. или лишение свободы на 3 года; за участие в незаконных сделках по чужому указу штраф до 300 тыс. руб. или тюрьма до 3 лет; если счетом распоряжается не владелец, наказание резко повышается штрафом до 1 млн руб. и тюремным сроком до 6 лет.
План публикации данных
Набиуллина сообщила о разработке специального индекса "антиренкинг крупных банков по дроппингу". Он включает ключевые метрики: суммы подозрительных переводов, доля дропперов. Данные дают объективную картину борьбы банков с нелегальной деятельностью. Предварительные результаты уже направлены участникам рейтинга для анализа. ЦБ открыто спрашивает мнение банкиров: стоит ли публиковать этот антирейтинг для всех? Регулятор напоминает об успешном опыте открытых рейтингов по жалобам клиентов.
Публикация станет прогрессивной мерой. Она заставит руководство банков уделить проблеме максимум внимания и принять энергичные меры для совершенствования систем безопасности. Это эффективный механизм стимулирования улучшений!
Обсуждение в банковском сообществе
Глава ПСБ Петр Фрадков выразил опасение: открытый рейтинг может стать пособием для дропперов, ищущих слабые места банков. Он предложил делиться данными только внутри отрасли, по защищенным каналам. Аналогичные опасения высказал представитель Газпромбанка Дмитрий Зауэрс, считая публикацию потенциально вредной.
Глава ВТБАндрей Костин видит ситуацию иначе. Он уверен в невозможности полной скрытности: информация все равно станет достоянием клиентов. "Я не понимаю, как не допустить этот документ в сеть", подчеркнул Костин. Прозрачность информации позволит клиентам делать осознанный выбор и подстегнет банки к незамедлительному укреплению защиты.
Заместитель председателя Сбербанка Станислав Кузнецов поддержал предложение Центробанка России о создании нового индекса. Инициатива направлена на оценку состояния российской банковской системы в сфере противодействия финансовым мошенникам "дропперам".
Необходимый инструмент для банковского сектора
Станислав Кузнецов убежден, что подобный индекс, отражающий уровень защищенности от дропперов, является необходимым инструментом. Он отметил: "Мне кажется, что такой индекс должен быть. Пока сохраняются вопросы к чистоте данных, инструмент молодой, очевидно, что нужны технологические и технические сессии для проверки точности. Некоторые аспекты, вероятно, требуют дополнительной доработки". Кузнецов подчеркнул, что речь идет именно об индексе состояния и отношения банков к проблеме дропперства, а не о традиционном рейтинге (ренкинге).
Путь к надежным показателям
Эксперт выразил уверенность, что совместная работа регулятора и банковского сообщества позволит отладить молодой, но прогрессивный инструмент. Последующие сессии и техническая доработка методики укрепят доверие к индексу и его значимости для всей финансовой системы страны.
